Maîtrisez Votre Planification Financière
Découvrez des stratégies éprouvées et des conseils pratiques pour construire un avenir financier solide. Notre approche personnalisée vous accompagne à chaque étape de votre parcours.
Les 6 Étapes Fondamentales
Chaque situation financière est unique, mais certaines étapes restent universelles. Voici la méthode que nous développons avec nos clients depuis 2019.
- 1 Évaluez votre situation actuelle - revenus, dépenses, dettes et épargne existante
- 2 Définissez des objectifs clairs avec des échéances précises
- 3 Créez un budget réaliste qui s'adapte à votre mode de vie
- 4 Constituez un fonds d'urgence équivalent à 3-6 mois de charges
- 5 Diversifiez vos placements selon votre profil de risque
- 6 Révisez et ajustez votre stratégie tous les 6 mois
Mois Moyens
Temps nécessaire pour établir des habitudes financières durables selon notre expérience
Réduction Stress
Des clients rapportent une diminution significative de l'anxiété financière après 12 mois
Mois d'Épargne
Fonds d'urgence moyen constitué par nos clients en fin de première année
Défis Courants et Solutions Concrètes
Après avoir accompagné plus de 200 familles, nous connaissons les obstacles qui reviennent le plus souvent. Voici comment les surmonter.
Margot Beaumont
Conseillère Senior
15 ans d'expérience en planification financière. Spécialisée dans l'accompagnement des jeunes actifs et des familles. Diplômée de l'ESSEC Business School.
Difficulté à épargner régulièrement
Le problème n'est pas la volonté, mais l'absence de système automatique. Nous mettons en place des virements automatiques le jour de votre salaire.
- Ouvrir un compte épargne séparé
- Programmer un virement automatique de 10% du salaire
- Augmenter progressivement ce pourcentage
Budget qui ne tient pas dans la durée
Un budget trop strict est voué à l'échec. Nous créons une marge de manœuvre de 15% pour les imprévus et les plaisirs.
- Analyser 3 mois de dépenses réelles
- Catégoriser sans juger
- Ajuster progressivement par petites étapes
Peur de prendre des risques financiers
L'immobilisme est aussi un risque. Nous commençons par des placements sécurisés puis diversifions selon votre profil.
- Évaluer votre tolérance au risque
- Commencer par 5% en actions via un PEA
- Augmenter progressivement sur 24 mois
